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银保监会2020年曝首批罚单!哪家公司上榜?金融

2020-01-28 09:56 | 发布者: 神话娱乐 | 查看:

  随着农历新年鞭炮声的临近,银保监会2020年的行政处罚也随之“开张”。1月14日,以“银保监会”打头的行政处罚落在了两家保险公司身上——阳光人寿与泰康人寿。新年第一罚,从保险开始的趋势,便已注定接下来的一年,没有最严,只有更严。

  1月14日,距离2020年农历新年还有10天。继银保监会年终收官的人事任命“大放送”后,同时也拉开了新一年的处罚序幕,以“银保监罚”字号的开年罚单给了保险。从2019年以“银保监罚”字号开出的罚单情况看,19张的处罚量(含银行、保险)已远低于2018年。随着监管处罚成效,“巩固成效”成为监管接下来的重要任务。

  从2019年12月到2020年1月上旬,对于保险而言,银保监系统便已开出了400余张罚单,处罚金额近7000万元。

  阳光人寿2017年末和2018年末向监管部门报送的《保险公司机构、人员情况统计表》中,未如实填列“期末营销员人数”。时任公司企划部总经理助理(主持工作)汤某对上述行为负直接责任。

  ● 销售非保险金融产品风险排查及处置缺乏有效性,风险排查中未能及时发现基层机构业务人员违规销售非保险金融产品相关风险。

  ● 规范从业人员销售非保险金融产品的制度建设缺乏针对性,管理制度中未明确合同制等从业人员销售非保险金融产品的行为要求和惩处。

  ● 未按照监管要求,在开展基金产品销售前10个工作日内向参与销售的机构所在地保险监管部门报告。

  ● 保险销售从业人员执业管理制度机制不健全,未制定统一规范的保险销售从业人员执业管理制度,人员执业登记情况不真实。

  另一张以“银保监罚”字号打头的罚单是对泰康人寿。银保监会在行政处罚中指出,泰康人寿同样是因为向监管部门报送的报告报表未如实记录业务事项、内部控制制度不严格、风险处置制度机制不健全问题而被处罚。

  ① 2018年末向监管部门报送的《保险公司机构、人员情况统计表》中,未如实填列“期末营销员人数”。

  ② 2017年8月及2018年7月向监管部门报送的风险排查报告,未全面反映分支机构排查发现的销售非保险金融产品风险情况。

  对于以上不符合规范行为,时任泰康人寿财务会计部总经理付某、时任泰康人寿法律合规部总经理王某,分别对上述相关行为负直接责任。

  ④ 保险销售从业人员执业管理制度机制不健全,存在执业登记情况不真实以及分支机构从业人员未进行执业登记开展保险销售的行为。

  营销,关系消费者利益的重要一环,也成为侵害消费者利益的关键性渠道。自2019年,银保监会分别从销售渠道、营销人员、产品设计、产品检查等多方面进行检测,且就人身险产品的检查通报,已进行了五次,通报险企达百家之余。

  除此之外,2019年12月25日,中国人民银行、银保监会、证监会和国家外汇管理局还联合发布了《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》,明令提出八项性,主要包括不得以欺诈或引人的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传活动;不得损害金融消费者知情权;不得违规向金融消费者发送金融营销信息等。

  销售,这一难以控制的环节,监管始终在坚守消费者权益的底线。无论是针对有销售资质的机构监管,亦或者针对无销售资质机构的打击,金融产品的营销仍然要守住“有证规范,无证”的原则。

  除此次针对阳光人寿、泰康人寿开出的罚单外,1月14日,银保监会也对 “杭州凡声科技有限公司”下发了一张罚单,原因为“非法从事保险中介业务”。

  800多张行政处罚决定书、超亿元的罚款金额,2019年银保监会对保险的罚单数量、罚款金额虽然较2018年有所缩减。但在监管政策越来越严厉,监管制度越来越完善的当下,处罚仍旧是监管治乱打乱、惩治违法公司、个人的重要手段。返回搜狐,查看更多

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